政策给宽松一些。

贷款1500万两，给银行的总利息就是225万两。

420万平按照每平6两银子卖出去的总价是2520万两。

225万两除以2520万两，9%。

也就是说，有9%的利润是要交给银行的，这是贷款的成本。

还剩39%，建筑、运营成本15%，建筑、运营成本是378万两。

这也算是合理了。

最后地产商自己赚24%，一共是604.8万两。

注意哦，这是第一期的地。

他们一共贷款1500万两，总利息是225万两，也就是说一共要给银行还1725万两，分五年换完。

而他们买地加建筑、运营成本一共是1218万两，还剩282万两，最后账上是886.8万两。

他们自己掏钱680万两。

净赚了206.8万两。

暂且按照每家均分来算，每家也能从中赚25.85万两（约1.7亿元）

所以，这个商业模式是行得通的。

前提就是要有人来买房。

那么问题来了，这个商业模式中，银行也是有收入的，银行赚225万两。

这是银行的收入，银行的支出就是除了银行的基本运营费，剩余的就是给老百姓的存钱利息了。

按照目前皇家银行的存款利息，银行肯定是赚钱的。

银行赚了钱，要怎么办？

一部分留给自己做运作，一部分上缴国库。

上缴国库之后，当然是投入民生建设和对外出口贸易，赚更多的钱来去拉动其他地方的发展。

等等，还没完。

买房的人找银行贷款，也要交利息。

那么接下来到底有没有人愿意买房？

6两每平，买100平的房子，600两，找银行贷款，总还款额度1000两，分30年还完，每年还33两，每个月还2.75两。

买不买得起？

以目前大明朝国民的收入，许多人都买不起。

但有一部分人肯定买得起。

甚至有不少人可以全款买。

只不过，普通老百姓买不起而已。

那么问题又来了。

普通老百姓买不起房，只有有钱人买得起，这不是与张凡搞民生建设相悖了吗？

这里要搞清楚一个经济学规律。

任何一件新的商品问世之初，都是给小部分人用的