一旁烹雪煮茶，忽听院外有笛声相和。曲终，小姐喝了口清茶起身拿出手帕半遮面推开窗，春风拂面，手帕随风而去，飘过院墙，飞向河边，正好落到立在船头拿着横笛的少年书生头上，是杨青，她的芳心像琴弦被拨动了一下，满面含羞的关了窗。让巧儿下楼追讨，要回手帕，却见上面多了几行小字：“一枝梅影纱窗映，帘外香枝，帘内芳姿，且问佳人心可知？”她在后面续完那首《丑奴儿》：“一方素帕丝丝语，横是情丝，竖是心丝，丝竹和鸣在此时。”

杨青接过巧儿传来的手帕，见上面的回书，不是约他相见吗？夜里，巧儿引他从后门进了小姐的闺房，彼此交换了定情信物——祖传玉镯，上面都刻着各自的字，合起来正好是一对——“风花雪月”，私定终生。一夜梅花三弄，骨节酥熔难动，枕边甜言蜜语，许下海誓山盟。纸终究包不住火，早起就被家丁发现，巧儿隐瞒不过，只得以实相招。李家富甲一方，有头有脸，无奈小姐红杏出墙，传扬出去有失颜面，要是让土司知晓，恐遭灭门。将他一顿棍棒乱打，小姐又拼死相救。木已成舟，米已成炊，只得让他去参加科考，功成名就后还可能有挽回的余地。

杨青本来淡薄名利，为了将来的美满姻缘，别了小姐踏上进京的路。路上正好遇见进京朝贡的土司王子，一同策马扬鞭。跋山涉水来到汴京，正当金兵南下，徽、钦二帝惊恐万状，急于逃窜，李纲刺臂血上书要求抗战，杨青便弃文从武投到李纲部下守城，凭着祖传杨家枪法驰骋沙场，多次击退金兵，再现杨家将雄风。后来李纲受到投降派的排挤，在一场战役中，巴哥拉玛通敌告密，杨青全军覆没，京城失陷。

杨青走后，小姐日思念，盼望着他高中早日归来，可是他一去杳无音信，是名落孙山？还是陈世美？终日在家闷闷不乐，等来等去，听到巴哥拉玛传来杨青阵亡的消息，她感到如雷轰顶，对着妆奁独自以泪洗面。

巴哥拉玛抬着花轿来逼婚，巧儿妆成小姐模样上了花轿，小姐女扮男装偷偷的跑了出来。土司王一怒之下抄了李家，还把巧儿卖到了妓院。

却说杨青从死人堆里爬起来捡回一条命，随着一群难民在兵荒马乱里逃奔。疲惫不堪的逃回风月镇见李家大院成了一堆废墟。天下这么混乱，她能逃到哪儿呢？历尽千幸万苦走遍海角天涯就是没有她的影踪。

一次，杨青去销魂楼买醉见到了巧儿，才知道小姐以为他战死疆场，她便饮恨跳入了风月河殉情，一缕香魂早已随波流去。他捧着那只玉镯，赌物思人痛不欲生，荡一叶小舟来到风月河上